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Nous faisons l'inventaire de votre patrimoine
Biens immobiliers, placements, entreprise, contrats d'assurance-vie, régime matrimonial : nous dressons un état des lieux complet et nous écoutons ce que vous souhaitez pour vos proches.
Expertise · Préparation successorale et transmission
Transmettez votre patrimoine, protégez vos proches
Nous vous accompagnons dans l'organisation et l'anticipation de votre transmission patrimoniale, en tenant compte des enjeux successoraux, fiscaux et familiaux.
Notre approche
Anticiper, c'est protéger ceux que vous aimez
Préparer sa transmission, c'est faire en sorte que son patrimoine revienne à ses proches dans les meilleures conditions, sans surprise fiscale ni difficulté familiale. Nous partons de votre situation pour identifier, le moment venu, les outils les plus adaptés : donation, assurance-vie, démembrement, organisation patrimoniale.
- Une transmission anticipée réduit ce que l'État prélève sur votre succession.
- Un conseil indépendant, guidé par votre seule situation familiale et patrimoniale.
- Des outils choisis pour votre projet, pas une recette toute faite.
- Un accompagnement dans la durée, pour ajuster au fil de votre vie.
La méthode
Les 5 étapes de votre transmission
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Nous estimons le coût de votre succession
Nous calculons ce que vos héritiers auraient à payer aujourd'hui, compte tenu des abattements et des liens de parenté. Vous voyez concrètement ce qui est en jeu.
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Nous comparons les solutions possibles
Donation, assurance-vie, démembrement de propriété, société civile : nous étudions chaque option au regard de votre famille, de vos revenus et de votre besoin de garder la main.
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Nous préparons la mise en place avec votre notaire
Donations et transmissions immobilières se signent chez le notaire. Nous préparons le dossier en amont avec vous et nous veillons à la cohérence de l'ensemble.
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Nous réajustons au fil de votre vie
Mariage, naissance, séparation, vente d'un bien, évolution de la loi : nous revoyons votre organisation pour qu'elle reste fidèle à vos volontés.
Notre périmètre
Les outils pour bien transmettre
Donations
Donner de son vivant permet de profiter d'abattements qui se renouvellent tous les quinze ans, par exemple 100 000 € par parent et par enfant.
Assurance-vie
Un outil de transmission à part : les capitaux versés à vos bénéficiaires profitent d'une fiscalité spécifique, dont un abattement de 152 500 € par bénéficiaire sur les sommes versées avant 70 ans.
Démembrement de propriété
Transmettre la nue-propriété d'un bien en gardant l'usufruit : vous conservez l'usage ou les revenus, et la valeur taxée est réduite selon votre âge.
Société civile familiale
Une SCI ou une société civile de portefeuille organise la détention d'un patrimoine à plusieurs, permet de donner des parts progressivement et évite les blocages de l'indivision.
Protection du conjoint
Régime matrimonial, donation entre époux, clause bénéficiaire : nous vérifions que votre conjoint ou votre partenaire de Pacs est protégé comme vous le souhaitez.
Transmission d'entreprise
Chefs d'entreprise : nous préparons la transmission de votre société à vos enfants ou à un repreneur, en lien avec vos conseils, notamment grâce au pacte Dutreil lorsqu'il s'applique.
Notre engagement
Transmettre selon vos volontés
La transmission touche à la famille autant qu'à la fiscalité. Nous prenons le temps de comprendre vos priorités avant de parler d'outils : protéger un conjoint, aider un enfant à s'installer, préserver l'équilibre entre vos héritiers. Chaque solution est chiffrée et expliquée, en toute confidentialité.
Ce sont Déborah et Charlène Duchiron, deux sœurs ingénieures patrimoniales et courtières en prêt immobilier, qui vous accompagnent depuis le cabinet d'Audenge. Omnia Patrimoine est immatriculée à l'ORIAS sous le numéro 23003819, vérifiable sur orias.fr.
- Le coût de votre succession chiffré avant toute décision.
- Un travail coordonné avec votre notaire.
- Aucun produit maison : des solutions choisies pour votre famille.
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Nous faisons le point sur votre situation et nous vous expliquons les options possibles, en toute confidentialité.