Foire aux questions

Oui, le premier entretien est 100 % gratuit et sans engagement. Il nous permet de comprendre votre situation et vos objectifs avant de vous proposer quoi que ce soit.

Cela dépend de la prestation, et c’est toujours annoncé avant de signer. Le premier rendez-vous est offert. Pour le conseil patrimonial, nos honoraires sont fixés dans une lettre de mission. Pour les placements, notre rémunération est intégrée aux frais du support et versée par l’établissement partenaire. Pour le courtage en crédit, des honoraires ne s’appliquent que si le financement aboutit.

Pas du tout. Nous accompagnons aussi bien les primo-accédants que les familles avec un patrimoine constitué. Chaque situation mérite un conseil adapté.

Nous accompagnons nos clients sur tout le Bassin d’Arcachon et partout en France, en visioconférence ou directement à votre domicile, selon vos préférences.

Cela dépend de votre projet. Un prêt immobilier se finalise en quelques semaines, mais notre suivi patrimonial est illimité dans le temps et inclus dans nos services.

100 % indépendantes. Nous n’appartenons à aucun réseau bancaire, ce qui nous permet de vous proposer les solutions les plus adaptées sans conflit d’intérêt.

Rien d’obligatoire pour un premier échange. Si vous souhaitez aller plus loin, nous vous demanderons vos derniers avis d’imposition, vos relevés de comptes et vos contrats en cours. Nous vous envoyons une liste claire avant le rendez-vous.

Le suivi est inclus et illimité. Nous faisons un point au moins une fois par an pour vérifier que vos contrats et placements correspondent toujours à votre situation. Vous pouvez aussi nous appeler à tout moment si quelque chose change dans votre vie.

Bien sûr. Notre indépendance est justement notre valeur ajoutée : nous comparons les solutions du marché sans être liés à un seul établissement. Un regard extérieur peut vous faire économiser beaucoup.

Tout à fait. C’est même le meilleur moment pour poser les bases : épargne de précaution, premier achat, bonne mutuelle. Nous adaptons nos recommandations à chaque étape de vie, quel que soit votre âge ou vos revenus.