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Nous écoutons votre situation
Un premier rendez-vous offert pour comprendre vos objectifs, votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Nous parlons concret, pas jargon financier.
Expertise · Placements financiers
Où mettre mon argent, simplement
Assurance-vie, PER, SCPI, Bourse : nous trions pour vous l'univers des placements. Votre argent travaille avec une stratégie sur-mesure, en toute indépendance.
Notre approche
Votre épargne placée là où elle travaille vraiment
Nous n'avons aucun produit maison à vous vendre. Nous sélectionnons les supports parmi l'ensemble du marché, en fonction de votre situation fiscale, de votre horizon et de vos projets de vie. Un placement ne se choisit pas sur la base d'un rendement affiché dans une publicité. Il se choisit après avoir compris ce que vous voulez faire de votre argent dans 5, 10 ou 20 ans.
- Analyse de votre situation fiscale et de votre capacité d'épargne.
- Sélection des enveloppes et des supports adaptés à votre profil de risque.
- Suivi annuel de vos placements, ajustement si votre situation évolue.
- Aucun produit maison : nous comparons l'ensemble du marché pour vous.
La méthode
Les 5 étapes de votre stratégie
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Nous analysons vos placements actuels
Nous passons au crible vos contrats existants : frais, performance réelle, cohérence avec vos objectifs. Nous identifions ce qui fonctionne et ce qui coûte plus qu'il ne rapporte.
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Nous construisons une stratégie
Nous vous proposons une allocation adaptée à votre profil : répartition entre sécurité et performance, diversification des supports, horizon de placement cohérent.
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Nous sélectionnons les meilleurs supports
Nous comparons les produits de l'ensemble du marché, sans quota ni produit maison, pour trouver les meilleurs fonds, les frais les plus bas et les enveloppes les plus adaptées.
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Nous suivons et ajustons chaque année
Votre situation évolue, les marchés aussi. Nous faisons le point chaque année pour rééquilibrer votre portefeuille et nous assurer que la stratégie reste pertinente.
Notre périmètre
Les placements expliqués simplement
Assurance-vie
Une enveloppe souple pour investir, faire fructifier votre épargne et préparer la transmission de votre patrimoine dans un cadre fiscal avantageux.
Assurance-vie luxembourgeoise
Une solution patrimoniale haut de gamme offrant diversification, souplesse et cadre renforcé pour les patrimoines plus importants.
Plan Épargne Retraite (PER)
Préparez votre retraite tout en pouvant réduire votre imposition grâce aux versements déductibles selon votre situation fiscale.
PEE et épargne salariale
Valorisez votre épargne d'entreprise grâce à des dispositifs avantageux permettant d'investir avec un cadre fiscal et social optimisé.
Compte-titres et contrat de capitalisation
Investissez librement sur les marchés financiers français et internationaux avec des solutions adaptées à votre stratégie patrimoniale.
SCPI
Investissez dans l'immobilier sans contrainte de gestion, avec un objectif de revenus complémentaires potentiels.
Private Equity
Accédez à l'investissement dans des entreprises non cotées avec une recherche de performance à long terme et une diversification supplémentaire.
Notre engagement
Nos conseils ne dépendent d'aucun réseau
Omnia Patrimoine n'est liée à aucun réseau financier, aucune banque, aucun assureur. Nous n'avons pas de produit maison à placer, pas de quota à remplir. Nous vous recommandons uniquement ce qui sert vos intérêts, pas les nôtres.
100%
indépendantes de tout réseau financier
7 solutions
enveloppes et supports comparés pour bâtir votre stratégie
Votre épargne mérite mieux qu'un livret.
Nous faisons le point sur vos placements et nous vous montrons ce qui existe, sans jargon et sans pression commerciale.