Tarifs
Premier rendez-vous offert, et même un second échange découverte si besoin avant tout engagement. Nos tarifs sont définis selon la complexité de votre projet et toujours inscrits dans une lettre de mission écrite.
Comment nous sommes rémunérées
Selon la prestation, notre rémunération repose sur trois postes possibles. Dans tous les cas, vous savez d’où vient l’argent, avant de signer.
Pour les missions de conseil patrimonial, d’optimisation fiscale, de transmission ou d’accompagnement sur mesure. La rémunération peut être définie au temps passé ou sous forme de forfait précisé dans une lettre de mission avant toute intervention.
Pour les solutions d’investissement, notre rémunération est intégrée aux frais du support et versée par l’établissement partenaire. Le détail de cette rémunération est systématiquement communiqué avant toute souscription.
Des honoraires de courtage appliqués uniquement en cas de réalisation du financement, avec un minimum de 3 000 €. Une commission bancaire peut également être versée par l’établissement prêteur selon les dossiers.
Récapitulatif
Une vue d’ensemble simple et lisible. Chaque prestation, son tarif, et qui paie.
Tarifs en vigueur, TVA incluse. Une lettre de mission (devis écrit) vous est remise avant toute mise en place. Le détail de la rémunération sur placements est communiqué au cas par cas avant toute souscription.
Cas concrets
Lucas et Emma ont trouvé une maison à 280 000 €. Nous comparons une dizaine de banques et négocions le meilleur taux pour eux. Nos honoraires de courtage : 1 % du montant financé (minimum 3 000 €), appliqués uniquement si le financement aboutit, plus une commission éventuelle versée par la banque retenue. Cela n’impacte ni le taux ni les conditions du prêt obtenu.
Sophie a 20 000 € à placer. Nous définissons ensemble la stratégie, puis sélectionnons une assurance-vie adaptée. Notre rémunération est intégrée aux frais du support, de 1 à 3 % du montant investi, et versée par l’établissement partenaire. Le détail est communiqué avant toute souscription.
Michel veut transmettre 80 000 € à ses deux enfants. Nous rédigeons la stratégie : utilisation des abattements, calendrier, choix des supports. Mission de conseil facturée au temps passé (120 € TTC / heure) ou au forfait selon la complexité. Tout est défini par lettre de mission avant le moindre engagement.
Nos engagements
Notre métier, c’est de gagner votre confiance sur la durée. Pas de surprise, pas de jargon, pas de produit maison.
Gratuit, sans engagement
